Vorsorge · nur Orientierung

Testament und Nachlass

Vorsorge-Lotse erstellt kein Testament. Hier finden Sie Grundlagen zur Erbfolge, eine Checkliste für den Nachlass und Anlaufstellen für die Beratung.

Erledigt

Was ist das?

Mit einem Testament bestimmen Sie, wer was erbt. Ohne Testament gilt die gesetzliche Erbfolge.

Warum ist es wichtig?

Klare Regelungen schaffen Frieden in der Familie und schützen, was Ihnen wichtig ist.

Was passiert, wenn es fehlt?

Ohne Testament entsteht oft eine Erbengemeinschaft, die sich über alles einigen muss.

Wer erbt ohne Testament?

Es gilt die gesetzliche Erbfolge. Zuerst erben Kinder und Enkel, dann Eltern und Geschwister. Ehe- und eingetragene Lebenspartner erben neben ihnen.

Welche Formen gibt es?

Eigenhändig: vollständig von Hand geschrieben, mit Ort, Datum und Unterschrift.
Notariell: beim Notariat beurkundet, mit Beratung und amtlicher Verwahrung.
Gemeinschaftlich: nur für Ehe- und Lebenspartner, etwa das Berliner Testament.

Begriffe kurz erklärt

Pflichtteil: Nahe Angehörige erhalten auch bei Enterbung einen Anteil in Geld.
Vermächtnis: Ein einzelner Gegenstand oder Betrag für eine bestimmte Person.
Schenkung zu Lebzeiten: Freibeträge gelten alle zehn Jahre neu. Lassen Sie sich dazu beraten.

Ihren Nachlass ordnen

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Bestehendes Testament prüfenAuch ein gemeinschaftliches Testament mit dem verstorbenen Partner.
Vermögensübersicht anlegenKonten, Depots, Immobilien, Versicherungen mit Bezugsrecht.
Verbindlichkeiten notierenKredite, Bürgschaften, laufende Verträge.
Aufbewahrung klärenAmtliche Verwahrung beim Nachlassgericht, Eintrag im Zentralen Testamentsregister.
Digitalen Nachlass regelnWer kümmert sich um E-Mail, Fotos und Online-Konten?
Bestattungswünsche festhaltenArt der Bestattung, Ort, Trauerfeier, Vorsorgevertrag.
Persönliche Dinge zuordnenSchmuck, Bücher, Erinnerungsstücke, mit einer kurzen Notiz.

Freibeträge der Erbschaftsteuer

Ehe- oder eingetragene Lebenspartner: 500.000 €
Kinder und Stiefkinder: 400.000 €
Enkelkinder: 200.000 €
Eltern und Großeltern (bei Erbschaft): 100.000 €
Geschwister, Nichten, Neffen, andere: 20.000 €

Orientierung ohne Gewähr. Für Ihre Situation beraten Notariat, Fachanwalt oder Steuerberatung.

Beratung

Ein Testament gestalten Notariate und Fachanwälte für Erbrecht. Fragen zu Konten, Depots und Vermögensübergabe beantwortet Ihre Musterbank.

Gespräch anfragen Notariat finden Fachanwalt Erbrecht

Vorsorge-Lotse bietet keine Rechtsberatung. Wir helfen bei Orientierung und Vorbereitung; für rechtsverbindliche Gestaltung wenden Sie sich an ein Notariat oder eine Rechtsanwältin bzw. einen Rechtsanwalt.